Darlehen
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Wertschriften (TCM)
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Sicherungskonto SNB
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| Kann nur von Mitgliedern mit der FINMA-Kategorie 4 und 5 gewählt werden. |
Kann grundsätzlich von allen Mitgliedern gewählt werden. |
Kann grundsätzlich von allen Mitgliedern gewählt werden.
Es gelten die üblichen Zugangsbedingungen der SNB. |
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Die Sicherstellung erfolgt durch ein an esisuisse gewährtes, verrechenbares Darlehen
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- Die Sicherstellung erfolgt durch ein an esisuisse verpfändetes TCM-Depot bei SIX SIS
- Collateral Schedule (SNB GC Basket - L1 Basket und L2A Basket oder Buchgeld)
- Haircut 5%
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Die Sicherstellung erfolgt durch die Verpfändung von Sichtguthaben bei der SNB zugunsten esisuisse |
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Konditionen
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- Zinssatz derzeit 1.25% p.a. (jeweils gültiger SNB-Leitzins abzüglich Zinsabschlag von derzeit 50 BP), Zinsabrechnung jährlich
- Gebühr Onboarding esisuisse: CHF 200, Zusatzaufwände CHF 180.00/h
- Jährliche Gebühr esisuisse: derzeit CHF 300, Zusatzaufwände CHF 180.00/h
- Weitere Informationen zu der Verzinsung der SNB auf Sichtguthaben finden Sie im entsprechenden Merkblatt der SNB
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- Voraussetzung: Kundenbeziehung mit SIX SIS
- Gebühren SIX SIS: 1.0 BP p.a. auf besicherten Betrag, einmalig CHF 30.00 für Eröffnung der Besicherung und CHF 6.00 pro Modifikation des Betrags
- Wenn nicht bereits SIX SIS Repo oder SIX SIS-TCM Kunde: Triparty Service Fee von CHF 500 pro Monat
- Gebühr esisuisse: keine, Zusatzaufwände CHF 180.00/h
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- Derzeit keine zusätzlichen Gebühren für Sicherungskonto
- Verzinsung auf konsolidierter Basis über das aggregierte Guthaben des Haupt- und Sicherungskontos
- Gutschrift/Belastung Zinsen für Sicherungskonto zugunsten/zulasten Hauptkonto
- Saldo Sicherungskonto berücksichtigt bei Berechnung Mindestreserven und Freibetrag bzw. Limite
- Jährliche Gebühr esisuisse: derzeit CHF 300, Zusatzaufwände CHF 180.00/h
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Verbuchung und Reporting der Einlagensicherung
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Informationen finden Sie hier: Empfehlung zur Verbuchung der Positionen in der Bilanz und Reporting der Einlagensicherung
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Operativer Aufwand
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- Einmalig: Überweisung des Betrags auf das Konto von esisuisse
- Laufend: Anpassung des Darlehensbetrags gemäss Meldung esisuisse (in der Regel einmal jährlich im Juni)
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- Einmalig: Umsetzung mit SIX SIS
- Laufend: SIX SIS bucht automatisch ein und aus; Treasury der Bank überwacht im Rahmen des laufenden Liquiditätsmanagements
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- Einmalig: Umsetzung mit SNB und Überweisung des Betrags
- Laufend: Anpassung des Kontostandes gemäss Meldung esisuisse (in der Regel einmal jährlich im Juni)
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Vertrag
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Darlehensvertrag
(Anhang 2 der Selbstregulierung)
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TCM-Vertrag
(Anhang 3 der Selbstregulierung)
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Sicherungskonto-Pfandvertrag
(Anhang 4 der Selbstregulierung)
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Die Erklärung des Modellwechsels ist esisuisse mindestens sechs Monate vorab anzuzeigen. Der Modellwechsel kann auf den 30. Juni oder 31. Dezember eines Jahres erfolgen. Für den Modellwechsel fallen Gebühren an.
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